В «Сбере» рассказали об отношении к криптооперациям

[504gateway]

Один из крупнейших банков в России — «Сбер» — к операциям с криптовалютой относится очень осторожно, но полностью их не запрещает
«Сбер» участвует в пилотных проектах, направленных на отслеживание и верификацию криптовалютных операций. Об этом Forbes рассказала вице-президент и директор управления комплаенс банка Лариса Заломихина.

«Сбер» и криптовалюты: меры безопасности и новые решения​

По словам Заломихиной, «Сбер» уделяет пристальное внимание криптооперациям. Такие транзакции несут высокие риски, связанные с отмыванием денег и использованием теневых схем.
Однако законодательство РФ не запрещает частным лицам и предпринимателям совершать операции с криптоактивами. При этом им необходимо предоставить документы, которые смогут подтвердить законность сделки.
Среди запрашиваемых документов могут быть:

• скриншот профиля на бирже;
• история транзакций;
• адрес обменника, где была куплена или продана криптовалюта.

Читайте также: 60% россиян не интересует цифровой рубль
Все упомянутые выше сведения помогают банку убедиться, что клиент не нарушает закон. Если нарушений нет, «Сбер» снимает все вопросы и продолжает сотрудничество с пользователем.
В случае, если операции клиента связаны с теневыми криптообменниками или платформам, все транзакции немедленно блокируются.

«Если же речь идет о криптообменнике, который привлекает дропов, создает теневую расчетную инфраструктуру, то такая деятельность относится к высокорисковой, и операции блокируются», — подчеркнула Заломихина.

Дроп — это человек, который неосознанно или осознанно предоставляет свои личные данные (паспорт, банковские карты и т.д.) для совершения мошеннических действий.
«Сбер» ужесточил контроль за криптооперациями в марте этого года. Тогда пользователи начали массово жаловаться на блокировку карт из-за транзакций с цифровыми активами.
Представительница банка также отметила, что «Сбер» активно участвует в тестировании новой платформы «Знай своего криптоклиента», разработанной Росфинмониторингом и Центральным банком РФ. Этот инструмент позволяет банкам анализировать фиатные и криптовалютные операции, сопоставлять их и выявлять незаконные токены.

«Мы понимаем, что предложенный инструмент действительно дает возможность для того, чтобы верифицировать используемые токены в операциях, а это создает хорошую основу для того, чтобы в расчетах не использовались инструменты, связанные с незаконной деятельностью в дальнейших расчетах. Дает он возможность и для сопоставления операций в фиате и криптоактивах», — отметила Заломихина.

Кроме того, «Сбер» также использует платформу «Прозрачный блокчейн». За ее разработкой стоит Росфинмониторинг. Площадка позволяет отслеживать незаконные токены и сопоставлять их с фиатными операциями.

 

[IsomerDesign]

блин, то есть можно случайно наткнуться на не очень чистую монету, не зная этого- а потом твои счетата заблочат по факту так что ли?

Начнем с того, что если монета будет не чистая, тут уже не блок страшен, а УК.

Счет блокируется автоматически, с помощью сложных алгоритмов.
Даже сотрудники на него повлиять не могут.

Например, когда прилетает рыжая блокировка, вам звонит служба безопасности с вопросами для установления личности и сбора информации об операции.
Все то, что спрашивает сотрудник на том конце телефона, ему предлагает машина, сразу выводя варианты ответов, которые он выбирает исходя из того, чт овы ему говорите.
Вопросы каждый раз разные, (например мне попадались "район отделения банка, где вы получали карту" и тп, кроме стандартных вопросов).
Решение о блокировки производит машина, исходя из итога диалога.

 

[herewebomb]

блин, то есть можно случайно наткнуться на не очень чистую монету, не зная этого- а потом твои счетата заблочат по факту так что ли?

Вполне

 

[IsomerDesign]

Опасно короче со сбером связываться

С кем считаешь что не опасно иметь дело?